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    公司存款

    單位開銷戶

    發布日期:2017-04-13 閱讀:2512次      字體:    

    產品特點

    開立手續簡便、提供全程服務
        賬戶管理規范、保證資金安全

    單位銀行人民幣銀行結算賬戶,是指銀行為存款人開立的用于辦理現金存取、轉賬結算等資金收付活動的人民幣活期存款賬戶。它是存款人辦理存、貸款和資金收付活動的基礎。

    結算賬戶的種類

    單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。

    開立基本存款賬戶條件
        根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定,下列存款人,可以申請開立基本存款賬戶:
        一、企業法人
        二、非法人企業
        三、機關、事業單位
        四、團級(含)以上軍隊、武警部隊及分散執勤的支(分)隊
        五、社會團體
        六、民辦非企業組織
        七、異地常設機構
        八、外國駐華機構
        九、個體工商戶
        十、居民委員會、村民委員會、社區委員會
        十一、單位設立的獨立核算的附屬機構
        十二、其他組織

    一般存款賬戶開立條件
        一般存款賬戶是存款人因借款或其他結算需要,在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。

    基本賬戶與一般賬戶

    企事業單位可自主選擇銀行開立基本存款賬戶。

    企事業單位只能選擇我行的一家銀行開立基本存款賬戶,但可根據本企業的結算需要開立輔助的一般存款賬戶。

    存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取,應通過基本存款賬戶辦理。存款人可以通過開立一般存款賬戶辦理轉賬結算和交存現金,但不能支取現金。存款人基本賬戶的功能

    基本賬戶是指企業存款人可以辦理支取現金、支票、匯票結算業務的存款賬戶。

    企業開立基本存款賬戶流程

    企業經辦人應向銀行會計部門出具法人授權委托書;

    企業經辦人向銀行會計部門提供有關材料,包括:經年檢的企業營業執照正本(三證合一)、開立登記核準通知書、單位公章、財務章、名章(法人或財務負責人)、法人身份證原件及復印件、企業經辦人身份證原件及復印件、開戶企業介紹信兩份;

    企業經辦人填寫一式三聯的開戶申請書,由會計部門根據企業性質、經營范圍確定存款科目號及賬號;

    銀行會計部門應與企業簽定“單位人民幣結算賬戶協議書”

    企業經辦人至銀行會計部門領取并填寫印鑒卡片,預留單位公章、財務章、名章;

    會計部門審核各類資料及印鑒卡片合格并經人民銀行核準后,為客戶開立企業活期存款賬戶。

    企業開立一般存款賬戶流程

    企業開立一般賬戶與基本賬戶一致;

    申請企業應填寫開立一般存款賬戶申請理由書;

    開立一般賬戶需提供基本賬戶的開戶許證,其余開戶資料與開立基本賬戶一致。

    企業存款種類

    按結息方式不同一般可分為:活期存款、單位定期存款。

    單位定期存款開立條件

    企業已開立單位結算賬戶。

    單位定期存款開立時,應在銀行預留印鑒。

    單位定期存款到期后只能轉入其單位結算賬戶使用,不能直接提取現金。


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